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保护自己,远离洗钱

       什么是洗钱

   《中华人民共和国刑法》规定:“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质”的行为。

 

    洗钱的危害有哪些呢?

    一、洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。

    二、洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得,使违法所得表面合法化。

    三、洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平,败坏国家声誉。

    四、洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。

    五、洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。

    六、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律风险和运营风险。

 

    如何保护自己,远离洗钱呢?

    一、选择安全可靠的金融机构

    选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才更安全。网上钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。

    二、主动配合金融机构进行身份识别

    当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时:

   ·请出示有效身份证件或身份证明文件;

   ·请如实填写您的身份信息;

   ·配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

   ·回答金融机构工作人员合理的提问;

   ·存取大额现金时,请出示身份证件;

   ·他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件;

   ·身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新。

    如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

    三、不要出租或出借自己的身份证件

    出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:

   ·他人借用您的名义从事非法活动;

   ·协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

   ·您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;

   ·您的诚信状况受到合理怀疑;

   ·因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

    四、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

    金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒犯、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U 盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

    五、不要用自己的账户替他人提现

    通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然后,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将踏实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

    六、远离网络洗钱

    对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对网络信息要时刻警惕,不可因贪占一时便宜而落入骗局。

    七、举报洗钱活动,维护社会公平正义

    《中华人民共和国反洗钱法》规定:任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

    每个公民都有举报的义务和权利,我们欢迎所有公民举报洗钱犯罪及线索。所有举报信息将被严格保密。